近年來，中國期貨市場取得了長足的發(fā)展，伴隨著金融科技應用能力的進步，大數據、云計算、人工智能等已逐漸滲透到產業(yè)鏈風險管理、期貨品種研究、智能投顧技術及智能風控等方方面面。

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在此過程中，頭部期貨經營機構積極探索數字化轉型實踐，在行業(yè)內充分發(fā)揮科技創(chuàng)新引領作用。恰逢2023世界人工智能大會近日召開，上證報記者在大會期間就“金融科技賦能期貨行業(yè)發(fā)展”話題，對中信期貨首席信息官、金融科技委員會總經理余以志進行了專訪。

科技賦能期貨行業(yè)高質量發(fā)展

近年來，金融科技創(chuàng)新已然成為期貨行業(yè)共識，頭部經營機構紛紛啟動數字化轉型，著力依托金融科技打造核心競爭力。在余以志看來，期貨市場聯通千行百業(yè)，科技正在賦予期貨行業(yè)新的發(fā)展基因，金融科技和期貨行業(yè)的融合發(fā)展正在有效激活“科技—產業(yè)—金融”的良性循環(huán)。

在提升服務實體經濟能力方面，余以志表示，金融科技的應用需要實現數字化與業(yè)務的雙向整合，這不僅能提升期貨業(yè)務運行的效率，為實體經濟主體提供高效且安全的交易和結算服務，還能降低交易成本和流動性風險，進一步滿足實體經濟對多樣化衍生品的需求。

在本屆人工智能大會上，中信集團總經理奚國華就提到以ChatGPT為代表的生成式AI實現革命性突破，標志著通用人工智能“奇點”和強人工智能“拐點”即將到來。中信期貨也在加快研究人工智能的步伐，在優(yōu)化對客服務、提升運營效率等方面持續(xù)探索，形成更為豐富的服務實體“工具箱”。

在完善風控能力方面，余以志認為，防范系統(tǒng)性風險是金融業(yè)永恒的主題。近年來國際形勢復雜多變，大宗商品價格波動加劇，負油價事件、倫鎳事件等“黑天鵝”頻發(fā)。在此背景下，期貨行業(yè)應借助人工智能等金融科技技術構建完備的風險控制模型，多維度完善全局風控。

本屆世界人工智能大會上，中信期貨展示了自主研發(fā)的智能風控平臺。該平臺采用“量化+模型化+自動化”的技術手段為支撐，圍繞客戶風險分級指標結合AI技術迭代優(yōu)化，構建基于人工智能技術的保證金管理及風險控制模型，多維度完善了風險監(jiān)測、預警和處理機制的全局風控。

“智能風控平臺是中信期貨打造‘中信特色’風險控制體系的關鍵一步，通過AI技術的加持，幫助公司更好地應對日益復雜的市場環(huán)境，有利于行業(yè)的長期發(fā)展?！?余以志說。

期貨行業(yè)數字化轉型知易行難

相比于其他金融行業(yè)，期貨行業(yè)數字化轉型起步較晚，用于科技創(chuàng)新的投入仍顯不足。在余以志看來，金融科技在期貨行業(yè)扎根，需要從簡單的服務管理工具逐步發(fā)展為業(yè)務增長新引擎。數字化轉型從“立柱架梁”到“積厚成勢”，是一個知易行難的長期過程。

“一方面，數字化轉型是一個長期的過程，需要長期投入并堅持持續(xù)變革。在此過程中往往會經歷多個‘爬坡期’，陷入‘疲態(tài)’，我們必須保持戰(zhàn)略定力?！?余以志表示。

他認為，堅持著眼長遠目標與解決眼前問題相結合非常關鍵。通過快速實現業(yè)務效果能夠有效地凝聚數字化轉型的各個部門，提升信心與士氣。另外，將數字化轉型與業(yè)務戰(zhàn)略保持一致，堅持全組織共識、上下一心，以客戶為中心、問題導向等，也是數字化轉型成功的關鍵要素。

“另一方面，期貨行業(yè)具備數字化能力的人才非常短缺，建立一支具備數字化思維的人才隊伍非常重要?！?余以志說。

他表示，在推進數字化轉型的過程中，經常會出現“技術人員不懂業(yè)務”和“業(yè)務人員不懂技術”的尷尬局面。除了引入外部人才之外，將科技和業(yè)務雙向融合也是解決這個問題的有效途徑之一。這種業(yè)務與科技的融合包括：組織形式整合、業(yè)務與技術的目標雙向一致、互相學習的氛圍等。通過以上方式使得團隊成員的知識不斷豐富、團隊能力不斷成長，逐漸形成具備全面專業(yè)技能的人才隊伍。

余以志強調，時勢生思潮，期貨市場場景豐富、市場活躍，可作為AI技術迭代升級和示范應用的天然試驗場。經營機構要敢于攜手生態(tài)，加強創(chuàng)新技術研發(fā)、場景應用和成果轉化，推動智能經濟與實體經濟深度融合，在試點實踐中打磨形成行業(yè)特色的應用模式，在數字化發(fā)展浪潮中把握新機遇、塑造新優(yōu)勢。

（文章來源：上海證券報·中國證券網）